2024-2030年中國手機(jī)銀行市場深度評估與投資前景評估報告
http://www.hxud.cn 2023-10-10 11:48 中企顧問網(wǎng)
2024-2030年中國手機(jī)銀行市場深度評估與投資前景評估報告2023-10
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- 出版日期：2023-10
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- 2024-2030年中國手機(jī)銀行市場深度評估與投資前景評估報告，首先闡釋了手機(jī)銀行的概念，業(yè)務(wù)特征等，并分析了國外手機(jī)銀行的發(fā)展經(jīng)驗。隨后，對我國手機(jī)銀行的發(fā)展環(huán)境、發(fā)展現(xiàn)狀以及市場運行等方面進(jìn)行了詳實全面的分析；接著，報告分析了手機(jī)銀行用戶業(yè)務(wù)使用情況及中國商業(yè)銀行的手機(jī)銀行運營狀況。最后，對手機(jī)銀行的前景趨勢做出了科學(xué)的預(yù)測。
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手機(jī)銀行（Mobile Banking）也可稱為移動銀行，是利用移動通信網(wǎng)絡(luò)及終端辦理相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的簡稱，是銀行實現(xiàn)電子化服務(wù)的一種渠道，是移動通信網(wǎng)絡(luò)上的一項電子商務(wù)服務(wù)。它是通過移動通信網(wǎng)絡(luò)將客戶的手機(jī)連接至銀行，實現(xiàn)利用手機(jī)界面完成各種金融理財業(yè)務(wù)的服務(wù)系統(tǒng)。
我國手機(jī)銀行業(yè)務(wù)誕生于1999年，即中國移動與中行、工行、招行合作提供手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，此后建行、興業(yè)、民生等各家銀行也攜手運營商提供短信模式的手機(jī)銀行業(yè)務(wù)。前期，受通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)欠發(fā)達(dá)、成本較高、人們消費習(xí)慣等多因素制約，手機(jī)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢。但現(xiàn)階段，我國已經(jīng)具備廣泛發(fā)展移動金融尤其是手機(jī)銀行的技術(shù)和市場條件。
隨著近年來智能手機(jī)的廣泛應(yīng)用，手機(jī)銀行交易量迅速增加。2021年12月手機(jī)銀行行業(yè)活躍用戶規(guī)模達(dá)4.95億戶（去重）。2021年第4季度，手機(jī)銀行交易額達(dá)146.96萬億元。2022年一季度中國銀行業(yè)手機(jī)銀行活躍用戶規(guī)模已經(jīng)達(dá)到4.9億，其中城商行手機(jī)銀行活躍用戶規(guī)模增速最快，增速達(dá)4.2%。
當(dāng)前，我國手機(jī)銀行已經(jīng)形成了四種商業(yè)模式：以移動運營商為主導(dǎo)，以銀行為主導(dǎo)，以第三方支付服務(wù)商為主導(dǎo)，以銀行與移動運營商合作為主導(dǎo)等，當(dāng)然這些模式各有優(yōu)劣。
2021年3月12日，財政部 人民銀行印發(fā)關(guān)于《手機(jī)銀行銷售儲蓄國債（電子式）試點辦法》的通知。根據(jù)《辦法》，開展個人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)5年以上，且報名前一年1月1日至報名日在辦理儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)中未發(fā)生影響國債信譽的違規(guī)事件、個人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)沒有重大安全事故記錄的儲蓄國債承銷團(tuán)成員，可向財政部、人民銀行申請報名參加試點工作。
中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2024-2030年中國手機(jī)銀行市場深度評估與投資前景評估報告》共九章。首先闡釋了手機(jī)銀行的概念，業(yè)務(wù)特征等，并分析了國外手機(jī)銀行的發(fā)展經(jīng)驗。隨后，對我國手機(jī)銀行的發(fā)展環(huán)境、發(fā)展現(xiàn)狀以及市場運行等方面進(jìn)行了詳實全面的分析；接著，報告分析了手機(jī)銀行用戶業(yè)務(wù)使用情況及中國商業(yè)銀行的手機(jī)銀行運營狀況。最后，對手機(jī)銀行的前景趨勢做出了科學(xué)的預(yù)測。
本研究報告數(shù)據(jù)主要來自于國家統(tǒng)計局、財政部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行、中企顧問網(wǎng)、中企顧問網(wǎng)市場調(diào)查中心以及國內(nèi)外重點刊物等渠道，數(shù)據(jù)權(quán)威、詳實、豐富，同時通過專業(yè)的分析預(yù)測模型，對行業(yè)核心發(fā)展指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)地預(yù)測。您若想對手機(jī)銀行有個系統(tǒng)的了解或者想投資手機(jī)銀行，本報告是您不可或缺的重要工具。
報告目錄：
第一章 手機(jī)銀行相關(guān)概述
1.1 手機(jī)銀行簡述
1.1.1 概念及產(chǎn)生
1.1.2 基本構(gòu)成
1.1.3 業(yè)務(wù)功能
1.1.4 業(yè)務(wù)種類
1.1.5 安全管理
1.2 相關(guān)概念解析
1.2.1 電子銀行
1.2.2 網(wǎng)絡(luò)銀行
1.2.3 電話銀行
第二章 2021-2023年年國外手機(jī)銀行發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒
2.1 國外手機(jī)銀行數(shù)字化發(fā)展基礎(chǔ)
2.1.1 數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃
2.1.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型資源投入
2.1.3 “雙速IT”數(shù)字化模式
2.1.4 智能化和數(shù)字化發(fā)展
2.1.5 渠道更加多元化發(fā)展
2.2 美國
2.2.1 發(fā)展概況
2.2.2 企業(yè)合作
2.2.3 融資動態(tài)
2.3 韓國
2.3.1 發(fā)展概況
2.3.2 技術(shù)發(fā)展
2.3.3 企業(yè)合作
2.3.4 企業(yè)動態(tài)
2.4 英國
2.4.1 發(fā)展概況
2.4.2 企業(yè)介紹
2.4.3 企業(yè)運營
2.5 泰國
2.5.1 發(fā)展概況
2.5.2 企業(yè)合作
2.5.3 市場競爭
2.6 巴基斯坦
2.6.1 發(fā)展概況
2.6.2 改革分析
2.6.3 電子支付
2.7 其他國家及地區(qū)
2.7.1 德國
2.7.2 法國
2.7.3 瑞士
第三章 2021-2023年年中國手機(jī)銀行發(fā)展環(huán)境PEST分析
3.1 政治環(huán)境（Political）
3.1.1 加強新市民金融服務(wù)工作
3.1.2 “十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃
3.1.3 手機(jī)銀行銷售儲蓄國債試點辦法
3.1.4 銀行業(yè)保險業(yè)法治建設(shè)實施方案
3.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境（Economic）
3.2.1 國際經(jīng)濟(jì)形勢
3.2.2 中國經(jīng)濟(jì)概況
3.2.3 宏觀經(jīng)濟(jì)展望
3.2.4 互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
3.3 社會環(huán)境（Social）
3.3.1 人口數(shù)量規(guī)模
3.3.2 居民消費結(jié)構(gòu)
3.3.3 電信發(fā)展規(guī)模
3.3.4 互聯(lián)網(wǎng)普及程度
3.4 技術(shù)環(huán)境（Technological）
3.4.1 5G網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展
3.4.2 技術(shù)研發(fā)專利狀況
3.4.3 技術(shù)創(chuàng)新能力情況
第四章 2021-2023年年中國手機(jī)銀行發(fā)展全面分析
4.1 中國手機(jī)銀行發(fā)展綜述
4.1.1 演變過程
4.1.2 科技賦能
4.1.3 轉(zhuǎn)型發(fā)展
4.1.4 場景生態(tài)
4.1.5 數(shù)字經(jīng)營
4.1.6 產(chǎn)品特點
4.1.7 產(chǎn)品內(nèi)容
4.2 中國手機(jī)銀行全景開放及場景共生案例
4.2.1 工商銀行案例
4.2.2 江蘇銀行案例
4.2.3 寧波銀行案例
4.2.4 中原銀行案例
4.3 中國中小型城商行企業(yè)手機(jī)銀行的方案
4.3.1 產(chǎn)品分析
4.3.2 用戶設(shè)定
4.3.3 使用流程
4.3.4 系統(tǒng)架構(gòu)
4.3.5 方案建議
4.4 中國手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險控制分析
4.4.1 技術(shù)風(fēng)險
4.4.2 代理風(fēng)險
4.4.3 電子貨幣風(fēng)險
4.4.4 風(fēng)險監(jiān)管建議
4.5 中國手機(jī)銀行發(fā)展存在的問題剖析
4.5.1 APP的問題
4.5.2 設(shè)備的局限
4.5.3 設(shè)備安全性
4.5.4 推廣力度小
4.5.5 業(yè)務(wù)種類傳統(tǒng)
4.5.6 個人信息安全
4.6 中國手機(jī)銀行發(fā)展對策分析
4.6.1 APP的改進(jìn)和優(yōu)化
4.6.2 發(fā)展手機(jī)銀行策略
4.6.3 加強手機(jī)銀行宣傳
4.6.4 加大技術(shù)支持力度
4.6.5 加強個人安全保障
4.6.6 建立顧客受益機(jī)制
第五章 2021-2023年年中國手機(jī)銀行市場運行狀況透析
5.1 2021-2023年年中國手機(jī)銀行發(fā)展規(guī)模分析
5.1.1 綜合運營指數(shù)
5.1.2 活躍用戶規(guī)模
5.1.3 業(yè)務(wù)對比分析
5.1.4 交易規(guī)模分析
5.1.5 數(shù)字競爭力排行
5.2 中國上市商業(yè)銀行手機(jī)銀行競爭分析
5.2.1 活躍用戶規(guī)模
5.2.2 月活增長策略
5.2.3 用戶粘性分析
5.2.4 產(chǎn)品迭代分析
5.2.5 場景拓展情況
5.2.6 營銷活動分析
5.3 金融科技對手機(jī)銀行競爭力的影響
5.3.1 提升手機(jī)銀行風(fēng)險防控能力
5.3.2 有助于拓展手機(jī)銀行功能模塊
5.3.3 有助于提升手機(jī)銀行客戶體驗
5.3.4 有助于維護(hù)消費者的金融權(quán)益
5.3.5 提升手機(jī)銀行的市場競爭力
5.3.6 帶來手機(jī)銀行發(fā)展的新機(jī)遇
5.4 中國手機(jī)銀行應(yīng)用5G+VR技術(shù)分析
5.4.1 應(yīng)用5G+VR的背景
5.4.2 5G對銀行業(yè)的意義
5.4.3 5G+VR的系統(tǒng)實現(xiàn)
5.4.4 VR的業(yè)務(wù)場景實現(xiàn)
第六章 2021-2023年年中國農(nóng)村地區(qū)手機(jī)銀行市場狀況解析
6.1 中國農(nóng)村地區(qū)發(fā)展手機(jī)銀行的基礎(chǔ)概況
6.1.1 金融科技賦能鄉(xiāng)村振興發(fā)展的短板
6.1.2 農(nóng)村金融是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的新藍(lán)海
6.1.3 發(fā)展農(nóng)村金融前提是商業(yè)邏輯轉(zhuǎn)變
6.1.4 拓展農(nóng)村金融市場的業(yè)務(wù)模式分析
6.2 中國手機(jī)銀行農(nóng)村金融產(chǎn)品下沉分析
6.2.1 手機(jī)銀行農(nóng)村金融下沉的可行性
6.2.2 從企業(yè)文化和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略角度分析
6.2.3 從系統(tǒng)開發(fā)和用戶體驗角度分析
6.2.4 從功能定位和智能應(yīng)用角度分析
6.3 中國農(nóng)村手機(jī)銀行的發(fā)展動態(tài)
6.3.1 宜春農(nóng)村手機(jī)銀行情況
6.3.2 成都農(nóng)商特色手機(jī)銀行
6.3.3 鄆城農(nóng)村手機(jī)銀行現(xiàn)狀
6.3.4 邕寧農(nóng)村手機(jī)銀行業(yè)務(wù)
6.4 中國農(nóng)村發(fā)展手機(jī)銀行存在的問題
6.4.1 監(jiān)管與創(chuàng)新的關(guān)系的問題
6.4.2 發(fā)展金融科技模式的問題
6.4.3 應(yīng)用金融第一性原理的問題
6.5 中國農(nóng)村發(fā)展手機(jī)銀行的建議
6.5.1 建立體系加大金融扶持力度
6.5.2 拓展農(nóng)村手機(jī)銀行應(yīng)用范圍
6.5.3 強化安全保障擴(kuò)大用戶規(guī)模
6.5.4 努力豐富農(nóng)村手機(jī)銀行產(chǎn)品
6.5.5 加大宣傳提升農(nóng)村居民認(rèn)知度
第七章 2021-2023年年中國手機(jī)銀行用戶市場調(diào)研分析
7.1 手機(jī)銀行用戶特征調(diào)研
7.1.1 用戶年齡狀況
7.1.2 用戶性別分布
7.1.3 用戶地域分布
7.1.4 用戶消費行為
7.2 手機(jī)銀行用戶使用情況調(diào)查
7.2.1 用戶使用習(xí)慣
7.2.2 用戶關(guān)注因素
7.2.3 用戶使用問題
7.2.4 用戶使用頻率
7.2.5 用戶綜合測評
7.3 手機(jī)銀行企業(yè)用戶使用情況分析
7.3.1 企業(yè)用戶規(guī)模
7.3.2 企業(yè)用戶需求
7.3.3 企業(yè)用戶行為
7.3.4 安全顧慮分析
第八章 2021-2023年年中國商業(yè)銀行手機(jī)銀行業(yè)務(wù)運營狀況分析
8.1 中國工商銀行股份有限公司
8.1.1 業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
8.1.2 銀行發(fā)展概況
8.1.3 產(chǎn)品發(fā)展動態(tài)
8.1.4 經(jīng)營效益分析
8.1.5 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.1.6 財務(wù)狀況分析
8.1.7 核心競爭力分析
8.1.8 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.1.9 未來前景展望
8.2 中國銀行股份有限公司
8.2.1 銀行發(fā)展概況
8.2.2 業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
8.2.3 企業(yè)手機(jī)銀行
8.2.4 經(jīng)營效益分析
8.2.5 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.2.6 財務(wù)狀況分析
8.2.7 核心競爭力分析
8.2.8 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.2.9 未來前景展望
8.3 中國建設(shè)銀行股份有限公司
8.3.1 銀行發(fā)展概況
8.3.2 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)
8.3.3 APP發(fā)展情況
8.3.4 經(jīng)營效益分析
8.3.5 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.3.6 財務(wù)狀況分析
8.3.7 核心競爭力分析
8.3.8 未來前景展望
8.4 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
8.4.1 銀行發(fā)展概況
8.4.2 業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
8.4.3 經(jīng)營效益分析
8.4.4 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.4.5 財務(wù)狀況分析
8.4.6 核心競爭力分析
8.4.7 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.4.8 未來前景展望
8.5 交通銀行股份有限公司
8.5.1 銀行發(fā)展概況
8.5.2 業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
8.5.3 經(jīng)營效益分析
8.5.4 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.5.5 財務(wù)狀況分析
8.5.6 核心競爭力分析
8.5.7 未來前景展望
8.6 招商銀行股份有限公司
8.6.1 銀行發(fā)展概況
8.6.2 業(yè)務(wù)發(fā)展情況
8.6.3 經(jīng)營效益分析
8.6.4 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.6.5 財務(wù)狀況分析
8.6.6 公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.6.7 未來前景展望
第九章 中國手機(jī)銀行發(fā)展前景及趨勢分析
9.1 中國手機(jī)銀行發(fā)展前景分析
9.1.1 中小銀行手機(jī)銀行發(fā)展前景
9.1.2 手機(jī)銀行生態(tài)圈的建設(shè)前景
9.1.3 手機(jī)銀行帶動零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
9.2 中國手機(jī)銀行未來發(fā)展趨勢
9.2.1 手機(jī)銀行發(fā)展的主要趨勢
9.2.2 手機(jī)銀行App的場景趨勢
9.2.3 手機(jī)銀行App端口整合趨勢
9.3 對2024-2030年中國手機(jī)銀行規(guī)模的預(yù)測分析
9.3.1 2024-2030年中國手機(jī)銀行影響因素分析
9.3.2 2024-2030年中國手機(jī)銀行交易規(guī)模預(yù)測
圖表目錄
圖表 手機(jī)銀行的架構(gòu)體系
圖表 2021年GDP最終核實數(shù)與初步核算數(shù)對比
圖表 2022年GDP初步核算數(shù)據(jù)
圖表 2017-2022年GDP同比增長速度
圖表 2017-2022年GDP環(huán)比增長速度
圖表 2022年一季度GDP初步核算數(shù)據(jù)
圖表 2017-2022年GDP同比增長速度
圖表 2017-2022年GDP環(huán)比增長速度
圖表 1953-2021年全國人口規(guī)模
圖表 1953-2021年全國人口性別構(gòu)成
圖表 全國人口年齡構(gòu)成
圖表 2011-2021年各地區(qū)人口數(shù)量統(tǒng)計
圖表 2021年居民人均消費支出及構(gòu)成
圖表 2022年居民人均消費支出及構(gòu)成
圖表 2022年一季度居民人均消費支出及構(gòu)成
圖表 2021-2022年中國手機(jī)銀行綜合運營指數(shù)
圖表 2021-2022年不同類型手機(jī)銀行運營指數(shù)
圖表 2021-2022年不同類型銀行手機(jī)銀行活躍用戶規(guī)模
圖表 主要手機(jī)銀行APP金融服務(wù)功能對比
圖表 主要手機(jī)銀行APP非金融場景服務(wù)對比
圖表 2021-2022年中國手機(jī)銀行交易規(guī)模及增長率
圖表 2022年商業(yè)銀行手機(jī)銀行活躍用戶規(guī)模
圖表 2022年典型上市商業(yè)銀行手機(jī)銀行活躍用戶規(guī)模
圖表 2022年上市銀行手機(jī)銀行活躍用戶及人均啟動次數(shù)對比
圖表 手機(jī)銀行產(chǎn)品迭代分析
圖表 2022年中國手機(jī)銀行APP活躍用戶年齡分布
圖表 2022年中國銀行APP活躍用戶性別分布情況
圖表 2022年主要中國手機(jī)銀行APP活躍用戶城市TOP10分布
圖表 2022年主要中國手機(jī)銀行APP活躍用戶不同城市等級分布
圖表 2022年主要中國手機(jī)銀行APP線上消費分布
圖表 2022年主要中國手機(jī)銀行APP線下行為（生活品質(zhì)）分布
圖表 2022年個人手機(jī)銀行用戶使用習(xí)慣
圖表 2022年個人手機(jī)銀行用戶瀏覽內(nèi)容
圖表 2022年個人手機(jī)銀行用戶關(guān)注因素
圖表 2022年個人銀行使用存在的問題
圖表 2019-2021年個人手機(jī)銀行使用頻率變化
圖表 2021年個人手機(jī)銀行綜合測評得分
圖表 2021年個人手機(jī)銀行綜合測評整體表現(xiàn)（全國性）
圖表 2021年個人手機(jī)銀行綜合測評整體表現(xiàn)（區(qū)域性）
圖表 2019-2021年企業(yè)手機(jī)銀行用戶數(shù)量變化
圖表 企業(yè)用戶開通手機(jī)銀行原因TOP4
圖表 企業(yè)用戶手機(jī)銀行關(guān)注因素TOP4
圖表 企業(yè)用戶手機(jī)銀行未來期待TOP4
圖表 2021年企業(yè)電子銀行各渠道開通重合度
圖表 2021年企業(yè)用戶手機(jī)銀行常用功能TOP4
圖表 2020-2021年企業(yè)用戶使用手機(jī)銀行時的安全顧慮
圖表 2019-2022年中國工商銀行股份有限公司總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模
圖表 2019-2022年中國工商銀行股份有限公司營業(yè)收入及增速
圖表 2019-2022年中國工商銀行股份有限公司凈利潤及增速
圖表 2021-2022年中國工商銀行股份有限公司營業(yè)收入/主營業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)
圖表 2019-2022年中國工商銀行股份有限公司營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2019-2022年中國工商銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率
圖表 2019-2022年中國工商銀行股份有限公司短期償債能力指標(biāo)
