2021-2027年中國消費金融行業(yè)發(fā)展態(tài)勢與投資前景報告
http://www.hxud.cn 2021-01-12 12:11 中企顧問網(wǎng)
2021-2027年中國消費金融行業(yè)發(fā)展態(tài)勢與投資前景報告2021-1
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- 2021-2027年中國消費金融行業(yè)發(fā)展態(tài)勢與投資前景報告,首先介紹了消費金融相關(guān)概念及發(fā)展環(huán)境，接著分析了中國消費金融規(guī)模及消費需求，然后對中國消費金融市場運行態(tài)勢進(jìn)行了重點分析，最后分析了中國消費金融面臨的機遇及發(fā)展前景。您若想對中國消費金融有個系統(tǒng)的了解或者想投資該行業(yè)，本報告將是您不可或缺的重要工具。
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傳統(tǒng)消費金融是指向各階層消費者提供消費貸款的現(xiàn)代金融服務(wù)方式。無論從金融產(chǎn)品創(chuàng)新還是擴(kuò)大內(nèi)需角度看，消費金融試點都具有積極意義。
中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2021-2027年中國消費金融行業(yè)發(fā)展態(tài)勢與投資前景報告》共十一章。首先介紹了消費金融相關(guān)概念及發(fā)展環(huán)境，接著分析了中國消費金融規(guī)模及消費需求，然后對中國消費金融市場運行態(tài)勢進(jìn)行了重點分析，最后分析了中國消費金融面臨的機遇及發(fā)展前景。您若想對中國消費金融有個系統(tǒng)的了解或者想投資該行業(yè)，本報告將是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
報告目錄：
1.1 消費信貸的理論基礎(chǔ) 1
1.1.1 國外理論綜述 1
1.1.2 國內(nèi)理論綜述 1
1.2 消費金融的基本概述 2
1.2.1 消費金融的界定 2
1.2.2 消費金融與消費的關(guān)系 2
1.2.3 消費金融體系及其主要內(nèi)容 3
1.3 消費金融公司的相關(guān)介紹 3
1.3.1 消費金融公司的概念 3
1.3.2 消費金融公司的定位 4
1.3.3 消費金融公司的積極意義 4
第二章 2016-2019年全球消費金融的發(fā)展?fàn)顩r及經(jīng)驗借鑒 5
2.1 全球綜述 5
2.1.1 國際消費金融的產(chǎn)生和發(fā)展 5
2.1.2 國際消費金融公司的發(fā)展特點 5
2.1.3 國際消費金融公司的發(fā)展經(jīng)驗 6
2.2 美國 7
2.2.1 美國消費金融機構(gòu)的主要類型 7
2.2.2 美國消費金融公司的發(fā)展環(huán)境 8
2.2.3 美國消費金融公司的運營特點 12
2.2.4 美國消費金融相關(guān)法律解析 13
2.2.5 美國消費金融發(fā)展對中國的啟示 14
2.3 歐盟 16
2.3.1 歐盟消費金融公司發(fā)展簡況 16
2.3.2 歐盟消費金融的客戶及產(chǎn)品定位 16
2.3.3 歐盟消費金融公司的營銷模式 17
2.3.4 歐盟消費金融公司的信貸模式 17
2.3.5 歐盟消費金融公司的風(fēng)險管理模式 18
2.3.6 歐盟主要國家的消費金融公司發(fā)展模式 18
2.4 日本 18
2.4.1 日本消費金融機構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r 18
2.4.2 日本主要消費金融公司的經(jīng)營特點 22
2.4.3 日本消費金融公司運營模式及啟示 23
2.5 其他國家或地區(qū) 26
2.5.1 新興市場消費金融的發(fā)展?fàn)顩r 26
2.5.2 東歐消費金融迅速發(fā)展的經(jīng)驗 27
2.5.3 印度消費金融快速發(fā)展的原因 28
2.5.4 韓國消費金融的發(fā)展路徑探析 29
第三章 2016-2019年中國消費金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 32
3.1 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 32
3.1.1 全球經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境簡況 32
3.1.2 全球經(jīng)濟(jì)運行趨勢預(yù)測 33
3.1.3 中國宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 34
3.1.4 中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢 37
3.1.5 中國各行業(yè)產(chǎn)能過剩嚴(yán)重 43
3.1.6 中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)期良好 43
3.2 政策環(huán)境 45
3.2.1 國內(nèi)消費金融發(fā)展已具備相應(yīng)條件 45
3.2.2 政策利好消費金融公司試點發(fā)展 47
3.2.3 消費金融公司試點管理辦法修訂版的影響 48
3.2.4 現(xiàn)有的消費金融政策尚未形成體系 49
3.3 金融行業(yè)環(huán)境 50
3.3.1 中國金融業(yè)發(fā)展改革歷程回顧 50
3.3.2 中國金融業(yè)發(fā)展改革現(xiàn)狀分析 52
3.3.3 中國農(nóng)村金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 52
3.3.4 中國金融業(yè)運行數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析 53
3.3.5 中國信用卡行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r 54
3.4 消費市場環(huán)境 55
3.4.1 我國消費信貸的發(fā)展特征 55
3.4.2 中國經(jīng)濟(jì)內(nèi)生消費拉動不足 56
3.4.3 消費肩負(fù)中國經(jīng)濟(jì)增長的重任 57
3.4.4 信息消費成為新的消費增長點 57
3.4.5 中國消費市場的發(fā)展趨勢分析 59
3.5 社會和技術(shù)環(huán)境 61
3.5.1 人口增長及結(jié)構(gòu)變化 61
3.5.2 社會保障制度日趨完善 64
3.5.3 人們消費觀念逐步轉(zhuǎn)變 65
3.5.5 人們的投資意識增強 66
第四章 2016-2019年中國消費金融行業(yè)發(fā)展分析 68
4.1 中國消費金融行業(yè)發(fā)展綜述 68
4.1.1 當(dāng)代經(jīng)濟(jì)環(huán)境下消費金融新特點 68
4.1.2 我國消費金融仍處于初級階段 69
4.1.3 消費金融在中國的發(fā)展模式 69
4.1.4 消費金融將成經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型助推器 69
4.1.5 消費金融行業(yè)推進(jìn)普惠金融覆蓋 71
4.2 2016-2019年中國消費金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r 72
4.2.1 我國消費金融發(fā)展現(xiàn)狀分析 72
4.2.2 我國消費金融取得顯著成績 73
4.2.3 中國消費金融供需狀況分析 73
4.2.4 我國消費金融公司試點運行狀況 74
4.2.5 網(wǎng)絡(luò)交易為消費金融帶來發(fā)展機會 74
4.3 2016-2019年中國消費金融行業(yè)競爭狀況 75
4.3.1 消費金融公司與商業(yè)銀行的競爭關(guān)系 75
4.3.2 外資小貸公司搶灘消費金融市場 76
4.3.3 消費金融公司與社區(qū)金融機構(gòu)的競爭 76
4.3.4 互聯(lián)網(wǎng)金融與銀行在消費金融領(lǐng)域的競爭 77
4.4 我國消費金融行業(yè)發(fā)展存在的問題 78
4.4.1 消費觀念的制約 78
4.4.2 產(chǎn)品趨同的制約 78
4.4.3 審批繁瑣的制約 79
4.4.4 信用制度的制約 79
4.5 我國消費金融行業(yè)發(fā)展的策略選擇 79
4.5.1 大力推動消費金融的發(fā)展 79
4.5.2 建立準(zhǔn)確的市場定位 79
4.5.3 加快建設(shè)信用法規(guī)制度體系 80
4.5.4 增加網(wǎng)點布局 80
4.5.5 拓寬消費金融的資金來源 80
4.5.6 建立寬領(lǐng)域消費金融信息平臺 81
第五章 2016-2019年中國住房消費金融市場發(fā)展分析 82
5.1 國外主要住房消費金融模式比較分析 82
5.1.1 互助合同型住房消費金融模式 82
5.1.2 強制儲蓄型住房消費金融模式 82
5.1.3 資本市場型住房消費模式 82
5.1.4 住房消費金融模式特點比較 83
5.2 2016-2019年中國住房消費金融市場發(fā)展?fàn)顩r 84
5.2.1 住房消費金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的理論基礎(chǔ) 84
5.2.2 我國住房消費金融模式的發(fā)展分析 85
5.2.3 我國住房消費金融市場供需狀況 86
5.2.4 政策性住房消費金融服務(wù)發(fā)展分析 87
5.3 住房消費金融產(chǎn)品的種類及風(fēng)險分析 88
5.3.1 住房消費金融產(chǎn)品的分類 88
5.3.2 固定利率抵押貸款的種類及風(fēng)險 88
5.3.3 可調(diào)利率抵押貸款的種類及風(fēng)險 89
5.4 我國住房消費金融面臨的問題分析 90
5.4.1 支付能力與住房價格的矛盾 90
5.4.2 傳統(tǒng)消費觀念的制約 91
5.4.3 消費信用制度不完善 91
5.4.4 住房消費信貸的風(fēng)險 91
5.5 我國住房消費金融市場的發(fā)展策略 92
5.5.1 完善我國社會保障制度 92
5.5.2 增加住房消費金融需求 92
5.5.3 開發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品 93
5.5.4 建立良好住房信貸制度 94
5.5.5 加強金融風(fēng)險監(jiān)管 94
第六章 2016-2019年中國汽車消費金融市場發(fā)展分析 95
6.1 2016-2019年中國汽車消費金融市場發(fā)展?fàn)顩r 95
6.1.1 消費金融成為汽車業(yè)增長新動力 95
6.1.2 我國汽車消費金融市場發(fā)展迅速 95
6.1.3 我國汽車消費金融市場競爭格局 96
6.1.4 我國汽車消費金融業(yè)務(wù)發(fā)展模式 97
6.1.5 我國主流汽車消費金融產(chǎn)品介紹 98
6.2 2016-2019年中國汽車消費金融消費者行為研究 99
6.2.1 貸款購車消費者占比 99
6.2.2 貸款購車消費者年齡分布 99
6.2.3 各區(qū)域貸款購車比例 100
6.2.4 主流國別乘用車貸款購車占比 101
6.2.5 消費者貸款購車原因及障礙 101
6.2.6 消費者對貸款提供方選擇意愿 103
6.2.7 未來消費者購車貸款意愿 103
6.2.8 汽車貸款促銷方式的吸引力 104
6.3 汽車金融公司提供汽車消費金融服務(wù)的優(yōu)勢 104
6.3.1 汽車金融公司和母公司利益緊密相關(guān) 104
6.3.2 汽車金融公司貸款手續(xù)快速便捷 104
6.3.3 汽車金融公司專業(yè)化經(jīng)營程度高 105
6.3.4 汽車金融公司提供全方位綜合服務(wù) 105
6.4 我國汽車消費金融發(fā)展中存在的問題 105
6.4.1 業(yè)務(wù)渠道較難建立 105
6.4.2 業(yè)務(wù)申請手續(xù)繁瑣 105
6.4.3 產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足 106
6.4.4 人員專業(yè)素質(zhì)待提高 106
6.5 促進(jìn)我國汽車消費金融發(fā)展的若干建議 106
6.5.1 推動我國汽車消費金融市場發(fā)展的對策 106
6.5.2 商業(yè)銀行改善汽車消費金融業(yè)務(wù)的策略 106
6.5.3 汽車金融公司業(yè)務(wù)發(fā)展運營方案 107
第七章 2016-2019年中國消費金融公司發(fā)展分析 109
7.1 消費金融公司在中國的興起與發(fā)展 109
7.1.1 我國消費金融公司的設(shè)立初衷 109
7.1.2 國內(nèi)消費金融公司的發(fā)展歷程 109
7.1.3 我國消費金融公司的成長悖論 110
7.1.4 我國消費金融公司面臨發(fā)展契機 111
7.2 中國消費金融公司的特點 112
7.2.1 設(shè)立門檻 112
7.2.2 資金來源 112
7.2.3 貸款門檻 112
7.2.4 貸款額度 112
7.2.5 業(yè)務(wù)范圍 113
7.2.6 利率設(shè)定 113
7.3 中國消費金融公司的成立條件及主要業(yè)務(wù)分析 113
7.3.1 中國消費金融公司的主要設(shè)立條件 113
7.3.2 中國消費金融公司的業(yè)務(wù)范圍 115
7.3.3 中國消費金融公司的業(yè)務(wù)特點 115
7.3.4 中國消費金融公司業(yè)務(wù)存在的問題 116
7.4 消費金融公司信貸與其它同級信貸的比較分析 118
7.4.1 與信用卡的比較 118
7.4.2 與銀行無擔(dān)保產(chǎn)品比較 118
7.4.3 與典當(dāng)行小額貸款比較 119
7.4.4 與小額貸款公司比較 119
7.5 中國消費金融公司SWOT分析 119
7.5.1 內(nèi)部優(yōu)勢 119
7.5.2 內(nèi)部劣勢 120
7.5.3 外部優(yōu)勢 120
7.5.4 外部威脅 120
7.6 中國消費金融公司發(fā)展存在的問題 121
7.6.1 現(xiàn)階段我國消費金融公司發(fā)展的障礙 121
7.6.2 消費金融公司業(yè)務(wù)發(fā)展的限制因素 122
7.6.3 在中國成立消費金融公司存在的問題 124
7.6.4 我國與國際消費金融公司發(fā)展的差距 124
7.7 中國消費金融公司的經(jīng)營管理策略 125
7.7.1 市場定位 125
7.7.2 目標(biāo)客戶 125
7.7.3 營銷模式 125
7.7.4 人才培養(yǎng) 125
7.7.5 產(chǎn)品和服務(wù) 126
7.7.6 加強風(fēng)險管理 126
第八章 2016-2019年中國商業(yè)銀行消費金融服務(wù)發(fā)展分析 127
8.1 2016-2019年中國商業(yè)銀行消費金融服務(wù)發(fā)展?fàn)顩r 127
8.1.1 商業(yè)銀行是消費金融發(fā)展主要力量 127
8.1.2 商業(yè)銀行個人消費金融的發(fā)展?fàn)顩r 127
8.1.3 消費金融公司對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的沖擊 128
8.1.4 商業(yè)銀行將加快汽車消費金融發(fā)展 129
8.2 商業(yè)銀行與消費金融公司業(yè)務(wù)比較分析 132
8.2.1 業(yè)務(wù)范圍比較分析 132
8.2.2 吸引資金容易度比較分析 132
8.2.3 目標(biāo)客戶比較分析 133
8.2.4 經(jīng)營渠道比較分析 133
8.2.5 信貸利率與信貸額度比較分析 133
8.2.6 業(yè)務(wù)操作比較分析 134
8.3 中國商業(yè)銀行消費金融服務(wù)存在的問題 134
8.3.1 供給主體為國有商業(yè)銀行 134
8.3.2 業(yè)務(wù)發(fā)展定位的制約 134
8.3.3 產(chǎn)品品種十分有限 135
8.3.4 城鄉(xiāng)發(fā)展不平衡 135
8.4 中國商業(yè)銀行消費金融服務(wù)的發(fā)展對策 135
8.4.1 加強消費信貸服務(wù)力度 135
8.4.2 加強產(chǎn)品創(chuàng)新 136
8.4.3 信息化建設(shè) 136
8.4.4 規(guī)范個人信用體系 137
8.4.5 把握利率市場化的機遇 137
第九章 2016-2019年中國的金融消費者分析 138
9.1 金融消費者概念和權(quán)利 138
9.1.1 金融消費者法律概念界定 138
9.1.2 金融消費者的權(quán)利 139
9.1.3 金融消費者保護(hù)立法的現(xiàn)實意義 140
9.2 我國城鎮(zhèn)家庭消費金融意識與行為調(diào)查 141
9.2.1 調(diào)查背景 141
9.2.2 家庭經(jīng)濟(jì)情況 141
9.2.3 家庭投資行為 143
9.2.4 家庭借貸行為 147
9.2.5 家庭理財其他方面 148
9.3 我國消費者對消費金融的認(rèn)知調(diào)查 150
9.3.1 使用比例及了解程度 150
9.3.2 消費者消費意愿調(diào)查 151
9.3.3 消費金融了解意愿 151
9.3.4 信用卡的接受程度 152
9.4 金融消費者權(quán)益保護(hù)的現(xiàn)狀及缺陷 152
9.4.1 我國現(xiàn)有的金融消費者保護(hù)的現(xiàn)狀 152
9.4.2 金融消費者權(quán)益維護(hù)的現(xiàn)實缺陷 153
9.4.3 金融消費者權(quán)益被侵害的主要形式 154
9.4.4 金融消費者權(quán)益被侵害的主要原因 156
9.4.5 消費類金融糾紛的特點及問題 158
9.5 我國金融消費者權(quán)益保護(hù)的發(fā)展建議 159
9.5.1 各國金融消費者保護(hù)的經(jīng)驗借鑒 159
9.5.2 加強金融消費者權(quán)益保護(hù)的建議 160
9.5.3 維護(hù)金融消費者權(quán)益的現(xiàn)實思考 161
9.5.4 完善消費類金融糾紛解決機制的建議 163
第十章 2016-2019年國內(nèi)外消費金融重點企業(yè)的經(jīng)營分析 166
10.1 主要國際消費金融公司經(jīng)營模式和特點 166
10.1.1 Sears百貨公司消費金融模式 166
10.1.2 戴爾和蘋果電腦消費金融模式 167
10.1.3 通用電氣金融服務(wù)公司模式 167
10.2 北銀消費金融公司 168
10.2.1 企業(yè)簡介 168
10.2.2 主要產(chǎn)品 168
10.2.3 經(jīng)營狀況 171
10.2.4 發(fā)展策略 172
10.3 錦程消費金融有限公司 172
10.3.1 企業(yè)簡介 172
10.3.2 主要產(chǎn)品 172
10.3.3 經(jīng)營狀況 173
10.3.4 發(fā)展策略 174
10.4 中銀消費金融公司 175
10.4.1 企業(yè)簡介 175
10.4.2 主要產(chǎn)品 175
10.4.3 經(jīng)營狀況 176
10.4.4 發(fā)展策略 176
10.5 捷信消費金融公司 176
10.5.1 企業(yè)簡介 176
10.5.2 主要產(chǎn)品 177
10.5.3 經(jīng)營狀況 178
10.5.4 發(fā)展策略 181
10.6 中國工商銀行 181
10.6.1 企業(yè)簡介 181
10.6.2 經(jīng)營狀況 181
10.6.3 發(fā)展策略 187
10.6.4 信用卡數(shù)量 188
第十一章 2021-2027年中國消費金融發(fā)展前景及趨勢預(yù)測 306（）
11.1 中國消費金融市場的發(fā)展前景 306
11.1.1 中國消費信貸市場增長預(yù)測 306
11.1.2 消費金融在我國的發(fā)展機遇 307
11.1.3 城鎮(zhèn)化成為消費金融成長動力 308
11.1.4 汽車消費金融發(fā)展前景展望 310
11.1.5 2021-2027年中國消費金融業(yè)發(fā)展預(yù)測 311
11.2 中國消費金融公司的發(fā)展前景 311
11.2.1 消費金融公司發(fā)展前景廣闊 311
11.2.2 消費金融公司將成為金融新“藍(lán)海” 312（）
11.2.3 新政為消費金融公司帶來重大利好 312
11.2.4 民資將促消費金融公司進(jìn)一步發(fā)展 313
部分圖表目錄：
圖表：消費金融體系 3
圖表：消費信貸規(guī)模變化 9
圖表：世界主要銀行卡組織 10
圖表：FICO征信主要評估因素 11
圖表：FICO征信主要評估因素 12
圖表：美國消費金融相關(guān)法案 14
圖表：2016年二季度-2019年一季度中國GDP同比增速 37
圖表：2016-2019年社會消費品零售總額同比增長 39
圖表：2016-2019年中國實際使用外資情況 41
圖表：2016-2019年一季度中國宏觀經(jīng)濟(jì)主要指標(biāo) 42
圖表：我國個人消費支出占比較低 45
圖表：我國消費支出占GDP比重大幅低于其他國家 46
圖表：相關(guān)政策內(nèi)容 47
圖表：消費金融生態(tài)圈 48
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與 消費金融 的相關(guān)內(nèi)容
